境理財(cái)通提升內(nèi)地香港市民投資的選擇，早前更有升級成2.0，降低入場門檻，但亦成騙徒下手的地方。據(jù)了解，有騙徒借助財(cái)金名人推介股票，以及偽冒金管局之名推出20厘高息定存作招徠，誘騙市民開立虛假北向通戶口。金管局昨天（10日）呼吁市民提高警覺，只有合資格機(jī)構(gòu)才可開展北向通業(yè)務(wù)。
金管局指，近日收到涉嫌偽冒跨境理財(cái)通計(jì)劃的公眾查詢，包括有市民指自己蒙受投資損失，其后有騙徒聲稱只要開通所謂跨境理財(cái)通計(jì)劃下的北向通戶口，并繳付一筆費(fèi)用，港府部門可以介入?yún)f(xié)助收回有關(guān)損失。
以及有市民在社交媒體，收到偽冒金管局推出高息定期存款產(chǎn)品的虛假廣告，誘使其通過自稱為客戶經(jīng)理的騙徒，存入款項(xiàng)于所謂跨境理財(cái)通計(jì)劃的北向通戶口。
據(jù)了解，早前自稱財(cái)金名人接觸市民分享投資貼士，有市民買入相關(guān)股票后虧損，金額由17萬至20萬元不等，其后該名人再接觸受害人，聲稱港府已經(jīng)介入，可協(xié)助他們收回投資損失，但要開通北向通戶口。
但市民開通并登入了虛假的北向通戶口后，欲匯出相關(guān)款項(xiàng)時(shí)，卻被要求繳付一筆為數(shù)5萬至17萬元不等的“激活費(fèi)”。該市民懷疑受騙，遂向金管局查詢。
至于另一個(gè)案，據(jù)了解，有市民在社交媒體見到偽冒廣告，指金管局推出20厘高息定存產(chǎn)品，點(diǎn)擊廣告超鏈接以即時(shí)通訊軟件與自稱客戶經(jīng)理聯(lián)絡(luò)，而該名客戶經(jīng)理的頭像和姓名，與一名財(cái)金名人相同。
其后該客戶經(jīng)理游說市民開通北向通戶口，并存入大額款項(xiàng)，對方聲稱所有手續(xù)均于網(wǎng)上進(jìn)行，又指金管局想吸引社會資金投資。市民察覺不妥，遂向金管局查詢。
金管局嚴(yán)正重申，局方不會就個(gè)人財(cái)務(wù)事宜聯(lián)絡(luò)市民。金管局亦呼吁市民提高警覺，只有合資格機(jī)構(gòu)才可開展北向通業(yè)務(wù)，若有疑問應(yīng)請小心核實(shí)。局方指，公眾如懷疑受騙，應(yīng)立即致電警務(wù)處商業(yè)及電腦罪案熱線或經(jīng)電子報(bào)案中心報(bào)案，以便警方跟進(jìn)和調(diào)查。
金管局又指，跨境理財(cái)通的運(yùn)作，包括開戶流程、合資格投資產(chǎn)品范圍，以至宣傳及銷售等，均有明確的監(jiān)管要求，市民投資前務(wù)必了解相關(guān)細(xì)則。
香港近年來涉及銀行及信用卡騙案層出不窮，而Whatsapp相關(guān)詐騙亦見猖獗。金管局推出10招針對電子銀行的新保安措施，包括加強(qiáng)監(jiān)測可疑交易及額外身份認(rèn)證、提升客戶監(jiān)控能力，以及通過實(shí)時(shí)暫停電子銀行帳戶，重點(diǎn)減少客戶因受騙而“自愿性轉(zhuǎn)賬”帶來的金錢損失。
022年6月10日，由廣東省地方金融監(jiān)督管理局、廣州市地方金融監(jiān)督管理局和天河區(qū)人民政府指導(dǎo)，南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)主辦的廣州國際金融城發(fā)展論壇暨粵港澳大灣區(qū)（廣東）財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)中心戰(zhàn)略發(fā)布會在廣州國際金融城舉辦。
在廣東省委省政府的大力支持下，粵港澳大灣區(qū)（廣東）財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)中心（下稱“大灣區(qū)數(shù)據(jù)中心”）項(xiàng)目已列入廣東省“十四五”期間重點(diǎn)項(xiàng)目，也是省委省政府關(guān)于推動文化產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重點(diǎn)支持項(xiàng)目。大灣區(qū)數(shù)據(jù)中心以南方財(cái)經(jīng)大廈為重要載體，以“南財(cái)云平臺”為重要支撐，主推“1+7+X”的發(fā)展戰(zhàn)略，充分利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈和5G等新一代信息技術(shù)，面向政府和金融機(jī)構(gòu)提供全球交易市場數(shù)據(jù)、理財(cái)特色數(shù)據(jù)以及宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)警、金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等綜合解決方案。
2022年2月8日，中國人民銀行、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《金融標(biāo)準(zhǔn)化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》，在數(shù)據(jù)安全、算法模型標(biāo)準(zhǔn)體系、金融網(wǎng)絡(luò)安全標(biāo)準(zhǔn)防護(hù)等方面做出明確規(guī)定，金融領(lǐng)域的國產(chǎn)化要求將進(jìn)一步提上議程。在“金融信創(chuàng)”大背景下，金融信息數(shù)據(jù)平臺的國產(chǎn)化能真正保護(hù)我國金融產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)，加強(qiáng)我國在金融領(lǐng)域的定價(jià)權(quán)、話語權(quán)。
作為粵港澳大灣區(qū)（廣東）財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)中心推出的首批數(shù)據(jù)產(chǎn)品，南財(cái)理財(cái)通是一個(gè)深耕資管、財(cái)富管理等垂直領(lǐng)域的金融科技平臺，致力于為用戶提供全面、精準(zhǔn)、及時(shí)的理財(cái)數(shù)據(jù)服務(wù)、智庫風(fēng)控服務(wù)和投教資訊服務(wù)。
記者獲悉，南財(cái)理財(cái)通全新上線的3.0版由德國紅點(diǎn)獎設(shè)計(jì)師胡博“操刀”。登錄理財(cái)通系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)，相較2.0版，3.0版的首頁進(jìn)行了調(diào)整，集成了理財(cái)風(fēng)云榜、理財(cái)新品榜、業(yè)績基準(zhǔn)均值指數(shù)、“固收+期權(quán)”綜合指數(shù)、權(quán)益類產(chǎn)品凈值實(shí)時(shí)走勢圖以及策略會直播中心等板塊，內(nèi)容豐富，操作便捷，用戶只需輕點(diǎn)鼠標(biāo)即可快速訪問理財(cái)大數(shù)據(jù)庫，精準(zhǔn)獲取想要的數(shù)據(jù)和資訊。3.0版銀行理財(cái)?shù)讓淤Y產(chǎn)持倉、理財(cái)公告、理財(cái)代銷、理財(cái)指數(shù)等十幾個(gè)全新數(shù)據(jù)庫及應(yīng)用。
在特色數(shù)據(jù)庫上，此次理財(cái)通迭代上線了國內(nèi)首個(gè)跨境理財(cái)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫和基金投顧組合數(shù)據(jù)庫，提供南、北向資金實(shí)時(shí)流動監(jiān)測、產(chǎn)品基本信息查詢、業(yè)績運(yùn)作表現(xiàn)跟蹤，記者了解到，這2個(gè)數(shù)據(jù)庫或應(yīng)用目前在成熟金融終端上目前處于空白，“跨境理財(cái)通”作為國家支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)、推進(jìn)內(nèi)地與香港澳門金融合作的重要舉措，南財(cái)理財(cái)通特色數(shù)據(jù)庫上線進(jìn)一步體現(xiàn)了大灣區(qū)數(shù)據(jù)中心總體建設(shè)的前瞻性。
南財(cái)理財(cái)通架構(gòu)師鄭明升向記者表示，目前理財(cái)通在底層、中層和上層應(yīng)用中已實(shí)現(xiàn)銀行理財(cái)數(shù)據(jù)生態(tài)閉環(huán)，打造了數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)、數(shù)據(jù)解析系統(tǒng)、數(shù)據(jù)質(zhì)檢系統(tǒng)、底層數(shù)據(jù)庫、用戶管理系統(tǒng)、應(yīng)用產(chǎn)品等綜合體系，2022年8月擬推出南財(cái)金融終端，做進(jìn)一步應(yīng)用和數(shù)據(jù)集成。
南財(cái)理財(cái)通3.0的上線，是大灣區(qū)數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不斷發(fā)展完善的重要一環(huán)，不僅對保障大灣區(qū)金融數(shù)據(jù)安全、支撐金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新做出重要貢獻(xiàn)，更推動了大灣區(qū)金融科技標(biāo)準(zhǔn)的建立和發(fā)展。
南財(cái)理財(cái)通3.0數(shù)據(jù)總量翻了3倍超過1.2個(gè)億，覆蓋2500個(gè)數(shù)據(jù)字段和逾70張數(shù)據(jù)表格，收錄了全市場銀行理財(cái)（含跨境理財(cái)）與基金投顧的數(shù)據(jù)，入庫超22萬只銀行理財(cái)產(chǎn)品，覆蓋400家銀行數(shù)據(jù)。
南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)記者獲悉，南財(cái)理財(cái)通產(chǎn)品的相關(guān)算法、應(yīng)用和數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)已獲得多個(gè)計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)證書。
在算法模型方面，理財(cái)通3.0優(yōu)化了自動化數(shù)據(jù)榜單，不僅榜單算法超200萬種，更在理財(cái)風(fēng)云榜和新品榜的基礎(chǔ)上新增實(shí)際兌付收益榜單，記者獲悉，南財(cái)理財(cái)通的排名榜單全由Ai機(jī)器人自動排名生成，實(shí)時(shí)更新。
在數(shù)據(jù)治理方面，南財(cái)理財(cái)通搭建了銀行理財(cái)數(shù)據(jù)質(zhì)檢系統(tǒng)，以機(jī)器質(zhì)檢結(jié)合人工質(zhì)檢的模式，對異常數(shù)據(jù)進(jìn)行辨別，快速識別數(shù)據(jù)的缺失、錯(cuò)誤等問題。
南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)分析師張稆方向記者表示，理財(cái)通搭建了基于flink cdc的數(shù)據(jù)交互平臺和可配置數(shù)據(jù)采集清洗融合平臺，采用業(yè)界先進(jìn)的數(shù)據(jù)同步技術(shù)flink cdc，對異構(gòu)數(shù)據(jù)源（Mysql、MongoDB、ES等）進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)聽，實(shí)現(xiàn)不同數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)秒級同步更新，清洗、融合不同類型數(shù)據(jù)節(jié)點(diǎn)實(shí)時(shí)增量數(shù)據(jù)，并實(shí)時(shí)加載到數(shù)據(jù)目的地及數(shù)據(jù)平臺。
某資產(chǎn)管理公司投資管理部向記者表示，南財(cái)理財(cái)通覆蓋全理財(cái)市場數(shù)據(jù)，不僅檢索方便，更附有行業(yè)及產(chǎn)品分析，為理財(cái)產(chǎn)品投資者了解市場、了解政策、了解產(chǎn)品提供了有力支持。
記者了解到，正式上線1年來，目前南財(cái)理財(cái)通機(jī)構(gòu)用戶已接近300家，覆蓋所有已開業(yè)的理財(cái)公司，以及監(jiān)管、銀行、券商、基金、期貨、境外投資等機(jī)構(gòu)。
在2.0版的基礎(chǔ)上，理財(cái)通3.0新增底層資產(chǎn)持倉查詢、產(chǎn)品公告查詢、產(chǎn)品代銷數(shù)據(jù)一覽、數(shù)據(jù)瀏覽器、24小時(shí)理財(cái)日歷等特色板塊，旨在更好地幫助金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、同業(yè)數(shù)據(jù)監(jiān)測、市場行情分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和調(diào)查研究。
其中，理財(cái)產(chǎn)品底層資產(chǎn)查詢是最受金融機(jī)構(gòu)用戶關(guān)注的核心功能。記者獲悉，該板塊入庫了數(shù)十萬只產(chǎn)品的底層持倉數(shù)據(jù)，用戶可自定義搜索產(chǎn)品的投資組合持倉明細(xì)及每一項(xiàng)資產(chǎn)詳細(xì)的持倉比例，并可通過對產(chǎn)品前10大持倉數(shù)據(jù)的分析對產(chǎn)品進(jìn)行業(yè)績歸因和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測。
某基金公司向記者表示，理財(cái)產(chǎn)品逐步完成凈值化轉(zhuǎn)型，監(jiān)管規(guī)則逐步落地，理財(cái)產(chǎn)品將與公募基金同臺競技。南財(cái)理財(cái)通3.0對理財(cái)產(chǎn)品的數(shù)據(jù)披露、數(shù)據(jù)分析和政策整理，極大地方便了投資者對理財(cái)產(chǎn)品的查詢和橫縱向?qū)Ρ取＠碡?cái)通各種數(shù)據(jù)和研報(bào)的輸出也使理財(cái)公司能及時(shí)了解第三方觀點(diǎn)，提升自己的主動管理能力。
同時(shí)，某國有行人員接受記者采訪時(shí)表示，理財(cái)通3.0上線的底層資產(chǎn)查詢、產(chǎn)品代銷數(shù)據(jù)查詢、產(chǎn)品公告查詢等核心板塊填補(bǔ)了銀行理財(cái)行業(yè)眾多數(shù)據(jù)空白，為理財(cái)產(chǎn)品管理提供了重要支持，為投資管理提供了重要決策依據(jù)。
華南理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院副教授于孝建接受南財(cái)記者采訪時(shí)表示，南財(cái)理財(cái)通是一個(gè)銀行理財(cái)和基金投顧大數(shù)據(jù)集成的專業(yè)分析平臺，是市場上理財(cái)產(chǎn)品覆蓋面最廣、分析數(shù)據(jù)最全面的平臺，投資者可一站式對比分析全市場的理財(cái)產(chǎn)品，為B端專業(yè)投資者提供強(qiáng)大的分析工具，也為C端個(gè)人投資者提供了一個(gè)查詢理財(cái)產(chǎn)品和了解最新市場動態(tài)的重要途徑，成為連接監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)及一線投資者的橋梁。
于教授表示，南財(cái)理財(cái)通還是一個(gè)獨(dú)立的第三方理財(cái)產(chǎn)品評價(jià)機(jī)構(gòu)，在評價(jià)方面建立了科學(xué)客觀中立的評價(jià)體系，能為機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者提供獨(dú)立且專業(yè)的分析結(jié)論。通過提供諸如權(quán)益類、混合類、固收類等業(yè)績基準(zhǔn)指數(shù)，能為不同投資者提供業(yè)績比較參考，便于更好地比較和選擇產(chǎn)品，尤其是“固收+期權(quán)”綜合指數(shù)，這在國內(nèi)是第一個(gè)！
記者了解到，2020年，南財(cái)理財(cái)通課題組從21世紀(jì)資管研究院中孵化，單獨(dú)組建了專業(yè)的理財(cái)課題組，目前課題組的研究員大部分來自銀行和證券公司，他們不僅熟悉金融產(chǎn)品的微觀底層投資邏輯，對于宏觀市場變化更有敏銳的判斷能力。
基于獨(dú)家理財(cái)大數(shù)據(jù)及金融研究能力，短短1年時(shí)間，南財(cái)理財(cái)通課題組已累計(jì)發(fā)布350篇《機(jī)警理財(cái)日報(bào)》和超70篇重磅研報(bào)，多次推動相關(guān)政策的落地，在行業(yè)內(nèi)形成廣泛影響，目前已成為影響行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的重要智庫。
記者通過公開信息獲悉，在理財(cái)日報(bào)基礎(chǔ)上，今年課題組還持續(xù)推出季報(bào)、半年報(bào)、年報(bào)等研究成果，值得關(guān)注的是，南財(cái)理財(cái)通今年新增舉辦了銀行理財(cái)線上策略會，受到市場的高度關(guān)注。
4月28日，南財(cái)理財(cái)通成功舉辦第1期線上策略會，并發(fā)布了《2021銀行理財(cái)年度運(yùn)作報(bào)告》，受到各類金融機(jī)構(gòu)與投資者的關(guān)注，策略會需定向報(bào)名參會不對外公開，第1期策略會累計(jì)參會超5000人次。5月20日，課題組舉辦了第2期策略會，并發(fā)布了《2022銀行理財(cái)一季度產(chǎn)品運(yùn)作報(bào)告》。監(jiān)管、經(jīng)濟(jì)專家、理財(cái)公司董事長、證券、期貨公司高管多位大佬參與活動，通過在線直播的方式，和機(jī)構(gòu)投資者共同探討投資策略、把脈理財(cái)市場未來走向，并為理財(cái)行業(yè)發(fā)展建言獻(xiàn)策。
據(jù)悉，今年下半年，南財(cái)理財(cái)通將推出銀行理財(cái)產(chǎn)品評價(jià)體系和更多特色指數(shù)，從多維度、多指標(biāo)對理財(cái)產(chǎn)品做出公允評價(jià)，助力銀行及理財(cái)公司的產(chǎn)品投資管理。
（編輯：湯懿蘭）
更多內(nèi)容請下載21財(cái)經(jīng)APP
商參與粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)流程公布。
3月1日，廣東、深圳證監(jiān)局均發(fā)布了《關(guān)于證券公司參與粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)通的業(yè)務(wù)問答》（下稱“《問答》”），明確了證券公司業(yè)務(wù)辦理流程、“北向通”和“南向通”投資戶的開戶辦理、數(shù)據(jù)跨境等相關(guān)程序問題。
所謂“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)，指粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地和港澳投資者通過區(qū)內(nèi)銀行體系建立的閉環(huán)式資金管道，跨境投資對方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品或理財(cái)產(chǎn)品（以下統(tǒng)稱“投資產(chǎn)品”）。“跨境理財(cái)通”分為“北向通”和“南向通”。其中，“北向通”指港澳投資者在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地代銷銀行開立個(gè)人投資賬戶，通過閉環(huán)式資金管道匯入資金購買內(nèi)地代銷銀行銷售的投資產(chǎn)品；“南向通”指的是粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資者在港澳銷售銀行開立個(gè)人投資賬戶，通過閉環(huán)式資金管道匯出資金購買港澳銷售銀行銷售的投資產(chǎn)品。
1月24日，修訂后的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》（下稱“《實(shí)施細(xì)則》”）正式發(fā)布，其中“擴(kuò)大參與機(jī)構(gòu)范圍、增加證券公司參與試點(diǎn)”成為“跨境理財(cái)通2.0”的亮點(diǎn)之一。隨著2月26日“跨境理財(cái)通2.0”正式生效，直至3月1日，備受市場矚目的券商具體參與方式迎來了進(jìn)一步披露。
證券公司業(yè)務(wù)辦理流程共有四步
具體來看，證券公司業(yè)務(wù)辦理流程共有四步：首先，內(nèi)地券商可自主選擇一家港澳券商作為合作券商，不過兩地證監(jiān)局指出，試點(diǎn)初期，內(nèi)地券商僅可選擇一家港澳券商合作，后續(xù)擬允許與多家港澳券商合作。
其次，內(nèi)地券商和港澳券商雙方需搭建系統(tǒng)，以滿足理財(cái)通資金和額度監(jiān)管管理要求，并完成系統(tǒng)測試或評估。
再次，按屬地監(jiān)管原則，擬開辦跨境理財(cái)通的內(nèi)地券商和港澳券商，須分別到當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。此外，在具體選擇報(bào)備地時(shí)，應(yīng)根據(jù)擬開展“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)業(yè)務(wù)主體所在地，分別提交報(bào)備材料。
其中，廣東分支機(jī)構(gòu)應(yīng)向廣東局進(jìn)行報(bào)備，深圳分支機(jī)構(gòu)應(yīng)向深圳局進(jìn)行報(bào)備，除深圳以外的大灣區(qū)內(nèi)地其他8城市的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)向廣東局進(jìn)行報(bào)備。
最后，收到報(bào)備材料后，證監(jiān)會將會同人民銀行、金融監(jiān)管局共同審核。如果報(bào)備材料需要補(bǔ)充或修改的，由接受報(bào)備材料的廣東局或深圳局向證券公司反饋。如果報(bào)備材料完整，不再需要補(bǔ)充或修改的，通過廣東人行、深圳人行官網(wǎng)公布試點(diǎn)證券公司名單。
線上開戶或成優(yōu)勢
兩地證監(jiān)局明確，可以以非現(xiàn)場方式開立“北向通”投資戶，其中允許直接登錄境內(nèi)證券公司網(wǎng)頁、APP 開立“北向通”投資戶。
與此同時(shí)，對于是否可以通過線上開戶方式辦理“南向通”投資戶，兩地證監(jiān)局指出，符合“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)資質(zhì)的境內(nèi)投資者，可以通過證券公司網(wǎng)頁、APP客戶端等內(nèi)置的“跨境理財(cái)通”板塊或鏈接，跳轉(zhuǎn)至合作香港券商網(wǎng)站開戶，但僅限于辦理跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)。
此外，兩地證監(jiān)局表示，可以通過APP等網(wǎng)上開戶方式辦理“南向通”匯款戶。
有業(yè)內(nèi)人士指出，當(dāng)銀行對于“跨境理財(cái)通”的線上服務(wù)仍僅限于預(yù)審和預(yù)約線下簽約時(shí)，線上開戶將成為證券公司展業(yè)拓客的重要優(yōu)勢。
而對于跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)場景下，是否可以豁免數(shù)據(jù)跨境相關(guān)程序，兩地證監(jiān)局強(qiáng)調(diào)，證券公司應(yīng)根據(jù)網(wǎng)信辦《數(shù)據(jù)出境安全評估辦法》《粵港澳大灣區(qū)（內(nèi)地、香港）個(gè)人信息跨境流動標(biāo)準(zhǔn)合同實(shí)施指引》等制度要求，履行相應(yīng)手續(xù)。
1月24日，中國人民銀行網(wǎng)站發(fā)布消息稱，近日，中國人民銀行廣東省分行、中國人民銀行深圳市分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局、中國證券監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局和中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局聯(lián)合發(fā)布新修訂的《實(shí)施細(xì)則》。
中國人民銀行表示，為順應(yīng)各方參與主體的訴求，人民銀行廣東省分行、人民銀行深圳市分行聚焦提升便利性、拓寬市場、規(guī)范服務(wù)，從四方面對試點(diǎn)政策進(jìn)行優(yōu)化：一是優(yōu)化投資者準(zhǔn)入條件。二是適當(dāng)提高個(gè)人投資者額度。三是拓寬業(yè)務(wù)試點(diǎn)范圍。四是進(jìn)一步優(yōu)化宣傳銷售安排。
其中，在拓寬業(yè)務(wù)試點(diǎn)范圍方面，增加證券公司參與試點(diǎn)，同時(shí)將內(nèi)地銷售銀行的人民幣存款產(chǎn)品納入“北向通”合資格產(chǎn)品范圍，公募證券投資基金由“R1至R3”擴(kuò)大為“R1至R4”風(fēng)險(xiǎn)等級（不含商品期貨基金），更好滿足大灣區(qū)居民多樣化投資需求。
一直以來，市場對“跨境理財(cái)通”保持了較高的關(guān)注度。公開資料顯示，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)自2021年開始試點(diǎn)。截至2023年末，粵港澳大灣區(qū)共有67家銀行、6.9萬名個(gè)人投資者參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，累計(jì)辦理相關(guān)資金跨境匯劃金額128億元。2023年，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)相關(guān)資金跨境匯劃金額105.9億元，同比增長3.8倍。
不過，有專家提醒投資者，由于內(nèi)地和港澳金融市場存在差異，投資者仍要結(jié)合自身投資能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，理性投資。