上有一種話費(fèi)、電費(fèi)、游戲幣等“慢充”方式，通過一定的優(yōu)惠，吸引大家充值。看似簡單的充值交易，背后卻藏著洗錢陷阱。前不久，濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局調(diào)查一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案時，挖出一起通過“慢充”平臺的洗錢案。中央電視臺新聞頻道《新聞直播間》欄目對此案進(jìn)行報道。

電詐案牽出

“話費(fèi)慢充”洗錢陷阱

近日，濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局接到轄區(qū)王女士報案稱，她被人以影響征信為名詐騙104余萬元。原來就在幾天前，她在家接到一個陌生男子的電話，說自己是某知名電商的客服人員，王女士手機(jī)的一些功能需要關(guān)閉，否則會影響她的征信。

男子說要看王女士的銀行額度，王女士也沒多想，就截圖發(fā)給了對方。隨后，男子又發(fā)來一個所謂的認(rèn)證截圖，讓王女士輸入驗證碼。王女士先后輸入了三次驗證碼后，銀行賬戶的100多萬元錢就被人轉(zhuǎn)走了，她趕緊向公安機(jī)關(guān)報了案。

接到報案后，濟(jì)南公安立即成立專案組，對王女士被騙資金的流向進(jìn)行了梳理分析。

專案組發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙為了逃避公安機(jī)關(guān)的追查，對涉案資金進(jìn)行多層級的分流轉(zhuǎn)移，他們一方面采取利用貿(mào)易對沖、境外購買實(shí)物、購買虛擬幣等傳統(tǒng)方式進(jìn)行洗錢；一方面通過一個叫做“慢充”平臺的資金支付通道，將涉案資金以充話費(fèi)、電費(fèi)等形式來進(jìn)行洗錢。

充個話費(fèi)

怎么間接淪為洗錢工具？

在所謂的“慢充”平臺，客戶將充值話費(fèi)、電費(fèi)的錢轉(zhuǎn)給與企業(yè)相關(guān)聯(lián)的代理商后，要幾天后才能充值到賬，那么在這幾天的空白期間內(nèi)，客戶充值的錢去了哪里呢？

原來，不法分子拿到充值款后，會修改充值鏈接。將原本充值的界面?zhèn)窝b成賭資充值界面，然后放在賭博網(wǎng)站上，也就是利用充值服務(wù)平臺技術(shù)，將真實(shí)的話費(fèi)充值訂單與賭資充值訂單進(jìn)行替換，轉(zhuǎn)移非法資金，完成洗錢過程。在這期間，平臺商家、中間商、通道商都會層層扣取一定比例的服務(wù)費(fèi)。

因為能以比較大的折扣吸引客戶進(jìn)行充值，“慢充”平臺在通過各種渠道引流推廣之后，會在短時間內(nèi)積累大量的客源。比如，客戶如果需要充100元的電話費(fèi)，那他只需向商家支付80元或者85元即可。

“慢充”平臺也有多個層級，他們之間層層獲利。經(jīng)過多層級的傳遞，訂單被傳到境外地下錢莊的系統(tǒng)之后，地下錢莊再根據(jù)訂單的需求將詐騙來的資金分別給不同的客戶充值話費(fèi)或者電費(fèi)，從而完成客戶充值和涉案資金的洗白。

專案組經(jīng)過對相關(guān)信息的分析梳理初步認(rèn)定，該案為境外犯罪集團(tuán)策劃組織，涉及平臺開發(fā)制作、引流推廣、人員招募、轉(zhuǎn)賬洗錢等多種黑灰產(chǎn)交織和參與的系列案件。

循跡追蹤

打掉多個涉案“慢充”平臺

網(wǎng)上油卡“慢充”、游戲幣“慢充”等都是同樣的套路，經(jīng)過對涉案“慢充”平臺的分析研判，警方發(fā)現(xiàn)各級代理之間傳輸訂單數(shù)據(jù)的平臺都是統(tǒng)一的專用平臺，而且，這些平臺的技術(shù)研發(fā)人員也是同一個人張某。獲取張某的真實(shí)身份之后，民警迅速對其開展抓捕工作。

歸案后張某交代，自己原先在一家信息技術(shù)公司工作，兩年前從網(wǎng)上購買了一套“慢充”平臺，將其源代碼破譯后，用技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)了對充值訂單的自動收集、匹配、上傳等，以及對話費(fèi)、電費(fèi)的批量充值。

短短半年時間，張某向11個“下線”制作過此類“慢充”平臺，上海錢某是張某的下線之一。

錢某落網(wǎng)后，民警對他的電腦勘驗發(fā)現(xiàn)，2023年僅兩個多月的時間，錢某就利用“慢充”平臺以充值話費(fèi)的方式洗錢2800多萬元，自己獲利30多萬元。

目前，該案18名犯罪嫌疑人均被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方提示

騙子通過高額折扣，吸引消費(fèi)者代繳電話費(fèi)、電費(fèi)、水費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)等民生領(lǐng)域費(fèi)用，該類費(fèi)用具備金額小且分散、隱蔽性強(qiáng)等特點(diǎn)，使消費(fèi)者在不知不覺中成為洗錢幫兇。消費(fèi)者要防范洗錢陷阱，做到：

（一）切不可出租、出借、出售個人身份證件或銀行賬戶等。

（二）保護(hù)個人隱私，拒絕將網(wǎng)上銀行賬戶的用戶名、密碼、動態(tài)口令等關(guān)鍵信息告訴他人，避免卷入幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動。

（三）選擇正規(guī)的官方渠道進(jìn)行充值繳費(fèi)，優(yōu)惠雖小但有保障。

（四）不要輕信較大折扣充值廣告，警惕低價充值陷阱。

綜合：濟(jì)南公安、央視新聞

來源： 掌上濟(jì)南

要預(yù)存5800元

立馬送手機(jī)或平板電腦一部

還分期返還話費(fèi)

這樣的“促銷”是不是很熟悉

也讓人心動？

近日

浙江麗水市蓮都區(qū)檢察院就辦理了

一起通過“開實(shí)體手機(jī)店”實(shí)施詐騙的案子

去年10月的一天，麗水的小吳逛街時路過一家“5G體驗店”。工作人員在店門口拿著布娃娃招攬生意，聲稱只要進(jìn)店就送一個布娃娃。

小吳進(jìn)店后，店員表示，他們是和移動、聯(lián)通、電信、支付寶、花唄等多方合作的，現(xiàn)在只要支付寶信譽(yù)積分達(dá)到600以上，一次性預(yù)付5800元話費(fèi)，就可領(lǐng)取一臺價值一千多元的新手機(jī)，充值的話費(fèi)會在11月1日前分批全部返還。

“話費(fèi)全部返還，相當(dāng)于白拿一部手機(jī)。”覺得很合算，小吳當(dāng)即掏了5800元。

當(dāng)天傍晚，小吳就收到了200元的話費(fèi)返還，于是喜滋滋地等著剩余款項到賬。

然而，一直等到約定的11月1日，剩余的5600元還是沒有到賬。客服一直聯(lián)系不上，小吳疑惑地找到店里，卻發(fā)現(xiàn)手機(jī)店早已關(guān)門，人去樓空。

上當(dāng)?shù)慕^非小吳一人。案發(fā)后，開手機(jī)店詐騙團(tuán)伙的成員被陸續(xù)抓獲。

據(jù)查，2020年9月初至10月末，歐陽甲等人在麗水注冊登記手機(jī)店，并選擇市區(qū)最繁華的地段店面為經(jīng)營場所，通過虛構(gòu)充話費(fèi)送手機(jī)或平板電腦活動，騙取小吳等86人充值話費(fèi)資金共計30萬余元。

與此同時，該團(tuán)伙在江蘇蘇州也開了一家手機(jī)店，以同樣的手法騙取121位被害人的充值話費(fèi)資金共計38萬余元。

值得注意的是，為了取得被害人信任，該團(tuán)伙營業(yè)場所里的東西均按照正規(guī)手機(jī)店的標(biāo)準(zhǔn)配置，包括店鋪的營業(yè)執(zhí)照、參加活動送的手機(jī)和平板電腦、POS機(jī)等，看起來十分正規(guī)。但在騙得被害人的充值款后，該團(tuán)伙便關(guān)閉店鋪，逃之夭夭。

近日，該團(tuán)伙成員11人先后被蓮都區(qū)檢察院以合同詐騙罪提起公訴。

蓮都區(qū)法院判處11人有期徒刑9個月至5年6個月不等，并處罰金7000元至12萬元不等，并責(zé)令被告人共同退賠被害人的經(jīng)濟(jì)損失。

轉(zhuǎn)自浙江法制報

來源： 杭州交通918