又有一家券商被監管處罰。近日，安徽證監局發布公告表示，因國元證券(000728)股份有限公司（000728，下稱“國元證券”）手機客戶端交易軟件發生故障未及時報告等，決定對其出具警示函。值得關注的是，國元證券在連續3年實現業績增長后，今年一季度營收出現了較大的下滑，凈利潤也告負。
由于近幾年監管力度趨嚴，券商吃罰單已不是新鮮事，其中也不乏頭部機構。截至6月底，各監管部門向券商及個人共計開出163張罰單，其中涉及40家券商，同比增長約35%。
國元證券因APP故障領罰單
日前，安徽證監局向國元證券出具警示函，安徽證監局稱，國元證券公司應加強相關法律法規學習，完善應急處置機制，強化內部控制和合規管理，提高信息系統運維能力，防止此類事件再次發生。
對此，國元證券相關負責人向和訊財經表示，一切事項進程以監管披露文件與公司披露公開文件為準。
此次APP故障未及時報告，具體來看，國元證券共涉及三項問題。
一是公司手機客戶端交易軟件在系統升級、變更上線前未進行充分測試。
二是手機客戶端交易軟件在2022年6月13日發生故障，未及時向證監局報告。
三是信息安全應急預案不完備。
2021年6月，監管出臺了《證券期貨業網絡安全事件報告與調查處理辦法》。其中要求，網絡和信息系統發生故障，可能構成網絡安全事件的，應當立即報告。對于可能構成特別重大、重大網絡安全事件的，應當每隔30分鐘至少上報一次事件處置情況，直至系統恢復正常運行；對較大和一般網絡安全事件，第一次上報后，無須持續上報事件處置情況；如有重要情況應當立即報告。
此外，監管還要求，證券基金經營機構應當制定并持續完善應急預案，包括應急管理建設目標、備份信息系統建設和恢復機制、備份數據恢復機制、業務恢復或替代措施、應急聯系方式、與客戶溝通方式、向監管部門及有關單位的報告路徑、應急預案披露與更新機制等內容。
據規定，券商開展信息系統新建、升級、變更、換代等建設項目，應當進行充分論證和測試。應當建立信息安全應急處置機制，及時處置突發信息安全事件，盡快恢復信息系統的正常運行，并按照規定進行報告，不得遲報、漏報、瞞報。
去年信息技術投入2.38億元
公開信息顯示，國元證券官方APP為國元點金，目前已更新到7.2.4版本，更新時間為六天前（2022年7月2日）。目前在華為應用市場和蘋果App Store中，國元點金APP打分分別為2.8分、3.8分。
據介紹，國元點金APP是國元證券財富管理數字化轉型的重要一環。公司數字化轉型通過線下和線上相結合的方式為個人客戶提供經紀、金融產品、投資顧問等服務，以客戶為中心，完善產品、投顧、渠道、科技等關鍵能力，優化客戶經營能力，促進財富業務轉型。
2021年，國元證券全年實現營業收入61.10億，同比增長34.91%；凈利潤19.11億，同比增長39.38%。值得關注的是，在投入方面，中證協數據顯示，2021年度國元證券信息技術投入為2.38億元，排在行業第32位。
因合規問題屢被處罰
窺一斑而之全貌，國元證券出現合規問題似乎已是司空見慣。
2021年年報顯示，國元證券及下屬營業部收到5張行政監管措施決定書。
2021年1月20日，國元證券淄博人民西路證券營業部存在對合規人員等非營銷崗位人員下達考核任務，營業部柜臺經辦人員兼任信息崗等行為被山東證監局責令改正。
2021年7月6日，淄博人民西路證券營業部再次因內部崗位職責分工問題被山東證監局出具警示函。
2021年9月14日，國元證券因存在合規人員崗位職責、合規管理人員配備不到位，公眾號、微信群管理不到位，合規管理崗位人員從事營銷、客戶賬戶等業務活動，個別從事代銷金融產品的人員未取得相關從業資格等六項違規行為，安徽證監局對其出具警示函。
2021年10月18日，國元證券因發布相關行業研究報告存在資料來源標注不明確、合規審查不到位等問題再次被安徽監管局出具警示函。
2021年11月24日，中國證監會對國元證券存在資產管理產品運作不規范，投資決策不審慎，投資對象盡職調查和風險評估不到位等問題出具警示函。
同時，2021年國元證券新增或有新進展的涉案金額在1000萬元以上的訴訟、仲裁事項涉案金額為21602.07萬元，預計負債3500萬元；信用減值損失4.80億元。
綜上所述，國元證券上述處罰涉及到研究、資管等多個業務線，同時還因合規人員本身相關問題收監管函。
對此，業內專業人士表示，雖然國元證券對出現的合規問題進行整改，但也暴露出國元證券合規工作存在較大不足。
另外，據2021年年報顯示，國元證券的合規總監為李研科，2021年所獲年薪為149.78萬元。曾任安徽建工(600502)集團有限公司企業發展部法務主管，中國證監會安徽監管局稽查處五級助手、副主任科員、主任科員，中國證監會安徽監管局新業務監管處副處長，中國證監會安徽監管局黨務工作辦公室（紀檢監察辦公室）副主任、主任，安徽國元金融控股集團公司資本運營部研究員。有著多年監管經驗的國元證券合規負責人李研科先生似乎并沒有沒有起到其監察合規性的作用。作為一位資深高管，不更應在管理內部合規性起到更大的作用嗎？規范業務合規的工作，永遠是進行時態。
今年一季度凈利潤轉虧
國元證券不僅存在合規問題，在經營業績方面也在走下坡路。
財務數據顯示，國元證券今年一季度出現虧損。其中，營收方面，實現5.83億元，同比（與前一年同期相較）下降36.71%。凈利潤方面，國元證券虧損1.20億元，同比大幅下降135.96%。
來源：wind 單位：億元
國元證券2022年一季報顯示，報告期內，因交易性金融資產處置收益減少，投資收益同比下降了73.73%。同時，因子公司現貨基差業務結轉的成本增加，其他業務成本同比增加了694.77%。
對一季度業績驟降，投資者也向該公司提出質疑。在互動平臺上，一為投資者提問：“請問貴公司自營盤是否由專業人士管理？一個季度動輒幾個億的虧損，一點專業水平都沒有。請問貴公司是否存在利益輸送，是否有專業管理人管理？”
國元證券回答表示，“尊敬的投資者您好，公司始終堅持價值投資、理性投資，與優秀的中國上市公司共同成長。公司自營投資嚴格遵照外部法律法規合規展業，不存在利益輸送。感謝您的關注！”
北向資金大量“出逃”
從近日二級市場表現上看，截至7月7日收盤，國元證券當日再被深股通減持36.04萬股，目前該股已連續3日被深股通減持，共計346.79萬股，最新持股量為7884.22萬股，占公司A股總股本的1.80%。
來源：wind
市場人士表示，“北向資金被稱為最聰明的資金，若近期被深股通減持數量較多，則說明外資和港資短期并不看好該公司股價走勢，后市下跌的概率或更大?！?/p>
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日，國元證券股份有限公司旗下的“國元點金”商標成功注冊，標志著這一智能化綜合理財投資服務APP邁入發展新階段。這將為國元證券的財富管理轉型之路再添砝碼。
據了解，國元點金是一款集自助開戶、網上交易、智能投顧、線上理財于一身的APP，是國元證券功能最多、覆蓋業務場景最廣的手機應用程序，也是企業借助移動互聯網實現財富管理轉型的重要陣地。自2017年12月正式上線以來，國元點金已吸引60多萬用戶下載、注冊。
“國元證券的互聯網轉型經歷了‘線上化、數字化、智能化’三個步驟，國元點金即是‘智能化’的產物。”
國元證券網絡金融部總經理張國威表示，隨著投資者年齡結構的變化、投資需求的豐富，智能化綜合投資服務勢在必行?；诖?，2017年公司著手開發國元點金。
他介紹，開發過程中，網絡金融部負責向各業務部門收集需求，并將這些需求整理后設計出產品模型，再交由開發團隊。值得一提的是，國元證券并非采購市場上既有的標準化產品，而是由企業研發部門與軟件公司共建團隊，實行自主定制化開發。
這樣做的好處顯而易見，國元點金APP的后期運維、迭代均由國元證券自主掌握，最大限度地滿足了業務部門和投資者的各類升級需求。
當下，優質投資者是各渠道競相爭取的對象，誰的服務更好、誰的產品更豐富、誰能給投資者帶來更高的收益，誰就占得了先機。張國威說，圍繞“提升財富管理效率”目標，國元點金積極嘗試構建多元化服務場景。
在投顧服務上，國元點金一方面打破線下投顧“僅針對高凈值人群、覆蓋面窄”的桎梏，在線上精選投資顧問進行直播，分享對大盤和個股走勢的看法，同時通過模擬投資組合，給出投資建議。其中，直播室運行6個月以來，觀看人數近15萬人，觀看量超過140萬人次。而從業績上來看，投資組合的平均年化收益率也要高于市場同類產品。
另一方面，國元點金在智能投顧上作文章。目前，該APP共設置了智能選股，智能診股，智能客服，相似K線等10余個智能工具，能夠利用大數據，為投資者提供覆蓋投前、投中、投后各個環節的專業服務。
此外，國元點金還設置了理財商城，提供多樣的金融產品以供選擇。
滿足投資者需求的同時，國元點金通過數據分析，將投資者分門別類。比如，有的是激進的、有的是保守的，有的偏好基金、有的善于自選，針對不同的喜好，實施精細化服務。依托相關中后臺系統的支持，國元點金幫助公司實現了各項業務的數字化運營。
據了解，下一步，國元證券將以此次商標注冊成功為新起點，不斷完善、豐富國元點金的功能，力爭將其打造成一款“不僅僅是國元證券客戶下載、使用”的專業APP，更好地服務投資者、助力企業轉型。
本文來自：人民網-安徽
作者：陳浩
敬的投資者：
經中國證券監督管理委員會江蘇監管局批準（批準文號：蘇證監許可字[2018]37號），我公司將撤銷國元證券股份有限公司昆山前進東路證券營業部（以下簡稱“昆山前進東路營業部”），屆時該營業部位于江蘇省昆山市昆山開發區前進東路399號臺協國際商務廣場601室的經營場所將予以關閉并停止營業。為保障您的證券交易、資金劃轉的正常進行，現將相關事項公告如下：
一、昆山前進東路營業部客戶將整體平移至國元證券股份有限公司常州延政中路證券營業部（以下簡稱“常州延政中路營業部”）。整體平移完成后，您將直接轉變為常州延政中路營業部客戶，由該營業部為您提供后續服務。您的資金賬戶、交易密碼、資金密碼、交易方式、委托電話及交易軟件等都保持不變，除本公告另有提示的交易品種外，您的證券交易及資金劃轉不受任何影響。
二、如果您不同意轉移為常州延政中路營業部客戶,可申請轉入國元證券股份有限公司其他證券營業部，也可申請轉入其他證券公司營業部。不同意轉移至常州延政中路營業部的客戶，請于本營業部撤銷工作獲批之日起至2019年1月10日期間,本人攜帶有效身份證明文件至昆山前進東路營業部經營場所辦理撤指、轉托管及銷戶等手續。
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感謝您對我公司及下屬營業部的支持與厚愛，由于昆山前進東路營業部撤銷給您帶來的不便，我公司在此深表歉意，敬請諒解！
國元證券股份有限公司
二〇一八年十二月十四日