漫畫/高岳
□ 案卷
□ 法治日報全媒體記者 劉志月
□ 通訊員 劉博
往返機票、專車接送、包吃包住、唱歌娛樂……這個“星級服務(wù)套餐”，由非法收販銀行卡的犯罪團伙作為吸引賣卡人員前來交易的“誘餌”。
湖北荊州警方歷經(jīng)半個月縝密偵查，成功搗毀該非法收販銀行卡犯罪團伙，斬斷4條跨省販賣銀行卡犯罪鏈條，抓獲違法犯罪嫌疑人17名，收繳涉案銀行卡21張，帶破案件60余起，涉案金額800余萬元。
“政府領(lǐng)導(dǎo)”要企業(yè)老板轉(zhuǎn)賬
今年3月18日晚，荊州市沙市區(qū)一企業(yè)老板李某突然收到自稱是某政府領(lǐng)導(dǎo)的微信好友申請，沒多想便通過驗證。
“近期公司運行還順利嗎？遇到什么困難可以聯(lián)系我，我們?nèi)Ψ?wù)。”“領(lǐng)導(dǎo)”一番噓寒問暖，讓李某十分感動。
“我有個項目需要過一筆賬，但不想賬上顯示自己名字，用你的名義代轉(zhuǎn)下，方便嗎？”第二天上午，面對“領(lǐng)導(dǎo)”的請求，礙于情面的李某只好同意。
李某將自己的銀行卡號發(fā)給“領(lǐng)導(dǎo)”，很快就收到一張20萬元的轉(zhuǎn)賬截圖，但錢款卻遲遲沒到賬。
“我這邊已扣款，可能24小時內(nèi)才到賬，但這筆錢比較急，你先幫我墊上。”“領(lǐng)導(dǎo)”解釋道。李某沒有猶豫，當即將20萬元轉(zhuǎn)入“領(lǐng)導(dǎo)”指定賬戶。
“已收到，現(xiàn)還需你幫我多轉(zhuǎn)一筆29.8萬元。”當“領(lǐng)導(dǎo)”再次提出轉(zhuǎn)賬請求時，李某這才意識到被騙。
接警后，荊州市、沙市區(qū)兩級公安機關(guān)迅速成立專案組。荊州市公安局“打擊電詐犯罪集中攻堅專班”通過信息研判，李某的被騙錢款轉(zhuǎn)進葉某名下的銀行賬戶，葉某藏身江蘇連云港市。
3月22日，專案組在連云港市海州區(qū)一家旅館將葉某抓獲，一同被抓的還有葉某打工認識的宋某。
通過審訊，一個組織周密、分工明確的收販卡犯罪團伙浮出水面。
“免費星級服務(wù)”的賣卡之旅
“包吃包住包玩還拿錢，被免費的旅游沖昏了頭。”3月初，葉某和宋某在上海一工地打工時，在一微信群內(nèi)看到“高價收銀行卡”的消息，稱辦一張銀行卡可賺2000元。兩人一拍即合，便和收卡人鄭某見面。鄭某帶著他們到郵政儲蓄、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行各辦了1張銀行卡和對應(yīng)的U盾。
銀行卡辦好后，鄭某告知需前往廣東省潮州市當面交易。兩地間隔近1300公里，葉某和宋某心生猶豫，開始打起退堂鼓。
見此情景，鄭某開始熱情推介：“機場、住宿、餐飲等所有費用都有人負責，就當一次免費旅游。”
當晚，兩人拿著從上海飛往揭陽潮汕國際機場的往返機票，踏上這場充滿誘惑的“犯罪之旅”。
到了機場，專車司機已等候多時，熱情地將他們送到賓館。到了房間，一男子將兩人的銀行卡、手機卡、U盾、身份證全部拿走，招待他們安心住下來，吃喝玩不用愁。
“白天有人送吃送喝，晚上就安排出去唱歌娛樂。”葉某稱，房間內(nèi)有一彪形大漢，美名其曰是服務(wù)，實則是為了盯梢兩人不得隨意外出。晚上唱歌時才發(fā)現(xiàn)，原來賓館內(nèi)還有多名前來“旅游”的賣卡人。
在酒店住了3天后，拿走卡的那名男子再次現(xiàn)身，告知葉某只有兩張銀行卡成功使用，支付4000元費用后便離開。宋某的3張銀行卡全部成功使用，獲利6000元。交易完成后，專車司機將葉某和宋某送到機場返回上海。
民警事后調(diào)查發(fā)現(xiàn)，僅葉某的兩張銀行卡，在3天內(nèi)非法洗錢超過200萬元。
4條販卡犯罪鏈條被摧毀
為掌握該團伙的內(nèi)部結(jié)構(gòu)和人員組成情況，3月26日，專案組民警奔赴上海將鄭某抓獲。
“我只是一個中間人。”經(jīng)突審，鄭某交代，他負責在本地的微信群、QQ群及一些交友平臺發(fā)布小廣告，尋找賣卡人和對接“旅游”工作，每對接好一個人提成近千元。鄭某交代，真正收卡的叫劉某雄。
3月31日，專案組鎖定劉某雄藏在潮州市饒平縣三饒鎮(zhèn)一家公寓，當即星夜前往。4月1日，警方在該公寓抓獲9名販卡嫌疑人。劉某雄及專車接送司機鄧某、看守人員劉某彪正好外出不在其中。在當?shù)鼐絽f(xié)助下，專案組民警決定圍繞鄧某的車找突破口，通過調(diào)取各個路口的監(jiān)控視頻，發(fā)現(xiàn)鄧某正開車前往機場。
民警分析，鄧某肯定是去接來賣卡的人，他是本地人，一定會回家。4月2日凌晨2時許，當鄧某剛回到家門口時，蹲守多時的民警一擁而上將其抓獲。
根據(jù)鄧某提供的線索，民警于4月2日10時，在饒平縣新豐鎮(zhèn)一公寓內(nèi)將劉某雄、劉某彪以及兩名賣卡嫌疑人抓獲。
劉某雄供述，現(xiàn)在“斷卡行動”高壓之下，收銀行卡十分困難，提供包機票、包接送、包吃住、包娛樂的服務(wù)，目的是為了引誘賣卡人前來交易。到酒店后將銀行卡拿走，安排專人看守，主要是防止銀行卡洗錢期間被賣卡人“黑吃黑”。
經(jīng)審訊，已有來自河南、山東、江蘇、上海等地的十多名販卡嫌疑人享受“星級服務(wù)”前來交易，以每張2000元的價格賣給劉某雄。劉某雄再以每張5000-6000元的價格賣出，從中賺取差價。
目前，民警對該團伙的銀行卡進行深度研判，關(guān)聯(lián)出全國多省市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件60余起、涉案800余萬元。
警方提醒，切莫貪圖小利，買賣個人銀行卡、銀行賬戶、電話卡和身份證等信息都可能涉嫌違法犯罪，若實名辦理電話卡、銀行卡、對公賬戶提供給不法人員使用，只要涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的將受到法律嚴懲。
專案組民警透露，目前，荊州警方已摧毀從河南、山東、江蘇、上海販賣銀行卡到廣東的4條犯罪鏈條。該案仍在進一步深挖中。
來源： 法治日報——法制網(wǎng)
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